數位證券學院
5分鐘學會用Excel計算投資的單利、複利終值
余家榮(效率理財王)
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2021/01/27
本文介紹,如何用Excel計算,單筆投資的單利終值,與複利終值。這對於要試算投資結果的朋友,應該會很實用。
相信我,一點都不難。只要短短5分鐘就能學會,超簡單的哦!
我們用之前在什麼是單利?什麼是複利?這篇文章中,舉的例子來說明。
求單利終值
例題(1):本金100萬,年化報酬率8%,單利10年後,本利和是多少呢?
我們可以隨便開啟一個Excel的活頁簿(工作表),在Excel儲存格輸入「=1000000*(1+10*8%)」,然後按電腦鍵盤的「Enter」,就能得到答案。如下圖藍色框框所示(圖表可點擊放大):
說明:最前面一定要輸入「=」,這是數學的「等於(等號)」,如此,跟在等號後面輸入的資料,Excel才能運算。要記得哦!
在Excel的儲存格中,數值不用3位一撇。比如,要輸入100萬,不必輸入1,000,000,就直接輸入「1000000」即可。
* 本金1000000輸入之後,後面要接著輸入星號(*),代表的是加減乘除的「乘」。
()星號(乘號)之後,要用數學符號的「小括弧」,把其他內容輸入在括弧內。
1 代表的是本金「自身乘以一倍」。
10 代表的是「10年」。
8% 代表的是「年化報酬率」。
依照上述公式,輸入Excel之後,可以得到答案,本利和 =1,800,000。
求複利終值
例題(2):本金100萬,年化報酬率8%,複利10年後,本利和是多少呢?
我們可以在Excel儲存格輸入「=1000000*(1+8%)^10」,然後按電腦鍵盤的「Enter」,就能得到答案。如下圖紅色框框所示(圖表可點擊放大):
說明:
1 代表的是本金「自身乘以一倍」。
8% 代表的是「年化報酬率」。
^ 代表的是「次方」(這個其實就是我們用電腦,打表情符號 ^_^ 的眼睛)。
輸入的方法,是先按住電腦鍵盤的「Shift」不放,同時再按標準鍵盤上面橫排數字的「6」。如下圖紅色框框所示(圖表可點擊放大):
10 代表的是「10年」。複利幾年,就輸入幾年。
依照上述公式輸入Excel之後,可以得到答案,本利和 =2,158,925,約當216萬。
運用這兩個公式,可以套用到自己需要的其他情況。
比如,例題(3):本金300萬,年化報酬 4%,單利投資6年,本利和=?
輸入的公式如下「=3000000*(1+6*4%)」
例題(4):本金50萬,年化報酬 3%,複利投資20年,本利和=?
輸入的公式如下「=500000*(1+3%)^20」
覺得好用嗎?趁著記憶猶新,趕緊打開你的Excel軟體,動手試算上述4個例題吧!
電腦這東西,一定要自己動手操作過,才會記得住的哦。
Just Do It.
※小叮嚀:
本篇文章為作者個人投資心得分享,不代表本公司(中信證券)立場或本公司業務或交易流程之介紹,亦非任何形式之投資建議,投資人在做任何投資決策前,應審慎評估自身之投資目標、財務狀況及風險承受度等事宜;相關文章中如涉及法規、作業流程或制度介紹,可能因為時空背景變化或本公司規範有所異動而不同,投資人仍應以最新法規、本公司作業流程或制度規範為準。